Der Jahreswechsel bietet sich als passender Zeitpunkt an, Bilanz zu ziehen und gleichzeitig einen Ausblick auf das Kommende im neuen Jahr zu wagen. Für dieses Mal habe ich mich für einen dreiteiligen Ansatz entschieden. In diesem Beitrag fokussiere ich mich auf den Status des Echtgeld-Portfolios und dessen Entwicklung im Jahr 2023.

Mit dieser Schritt-für-Schritt-Anleitung (Neudeutsch: How-To) möchte ich erläutern, wie ich mir die Quellensteuer aus der Schweiz zurückhole. Zunächst möchte ich kurz umreißen, warum ich unser westliches Nachbarland Schweiz aus Perspektive eines privaten Investors aus mehrerlei Hinsicht sehr wertschätze.

Vielleicht kommt euch diese Situation aus dem eigenen Leben bekannt vor. Da möchte man nicht lange herumfackeln und gleich loslegen, doch diese nervigen Vorbereitungsarbeiten halten einen davon ab. Beim Hausbau das Planen und Suchen kompetenter Firmen für die Umsetzung, vor dem Einkaufen das Schreiben einer Liste mit den Waren, die auch tatsächlich im Haushalt benötigt werden, beim Sporteln das Aufwärmen und Dehnen vor (und nach!) dem Spaß, vor der Geburt die Hebamme des Vertrauens ausfindig zu machen, usw. Nicht anders verhält es sich beim Investieren.

Aufmerksamen Bloglesern dürfte bekannt sein, dass ich die individuellen Parameter wie Umfeldbedingungen, Risikoneigung und -tragfähigkeit oder die vermeintlich banale Frage nach dem eigenen „Warum“ den eher methodisch-technischen Aspekten wie eben das Regelwerk, Investmentprozess und Analyse vorreihe. Zu diesen Themenblöcke zähle ich in erster Linie auch die Kenntnis über den Anlage- bzw. Zeithorizont sowie über die persönlichen Ziele, die mit dem Investieren im Einklang stehen. Alsdann, starten wir mit den grundlegenden Zutaten für unser Investmentkonzept.

Unter den vielen zu beachtenden Aspekten bei der Erstellung des eigenen Investment-Grundkonzept gehören Entwurf, Befolgung und situative Anpassung eines Regelwerks zu einer der wichtigsten Aufgabenstellungen im Rahmen des Investierens. In Verbindung mit handlungsleitenden Prinzipien sind die wesentlichen Fragenstellungen mit konkreten Antworten im Rahmen eines Regelwerkes ausformuliert. Am Beispiel des Echtgeld-Portfolios stelle ich ein in der Praxis angewandtes Regelwerk für meine Investmentstrategie vor.